冒充银行工作人员诈骗
一、基本情况
3月6日，客户席女士在微信上联系某银行工作人员，称有名男子去她店里营销，自称是该行工作人员，可以为客户上门免费安装POS机，还可以提供小额贷款和先息后本的创业资金，并递上了他的名片。席女士不能确定其是否为该行工作人员，所以向银行进行咨询确认。该行工作人员让席女士把名片通过微信发送过来，发现该名片左上方该行的LOGO与该行名片实际样式不一致，经核实，也并无此人员。立刻告知席女士，这是一起典型的犯罪分子冒充银行工作人员进行诈骗的案件，切勿和此人进行任何业务往来。银行贷款都有严格的审批流程，不能相信陌生人提供的贷款信息，尤其是宣称可提供高额度、无门槛、无担保的贷款。如有贷款需求，可以到银行进行详细咨询，不要给不法人员可乘之机。席女士听后表示，幸亏咨询了银行工作人员，否则就可能要上当受骗了。
二、案例分析
1.不法分子诈骗手法狡猾多变，竟然冒充银行工作人员到企业进行诈骗。
2.犯罪分子宣称的高额度、无门槛、无担保的小额贷款，其实是发放高息贷款。
三、案例启示
1.银行应向企业客户加大反诈防骗宣传力度，凡是以银行工作人员名义上门代办业务的，客户都应该及时到银行核实真伪，不让假冒银行工作人员诈骗行为得逞；
2.银行向企业详细宣传银行贷款政策和办理流程，避免企业在犯罪分子的不实诱惑下上当受骗。
（农业银行江苏省分行供稿）
